Vermögenscontrolling
Basierend auf der Transparenz durch die vollständige Vermögensdarstellung findet unsere Dienstleistung des Vermögenscontrollings statt. Dadurch werden relevante Fragen für Inhaber großer Privatvermögen korrekt adressiert wie zum Bsp.
Ist die definierte strategische Vermögensallokation korrekt umgesetzt?
Wird die definierte Benchmark in Bezug auf Wertentwicklung und Risikoparameter eingehalten und worin sind etwaige Abweichungen begründet?
Ist eine Anpassung einzelner Anlageklassen aufgrund der unterschiedlichen Entwicklung im Zeitablauf notwendig?
Werden von Vermögensverwaltern oder Mitarbeitern im Anlagemanagement definierte Prozesse bei der Investmentselektion, Währungssicherung- und im Liquiditätsmanagement eingehalten?
Liefert ein aktiv verwalteter Fond oder ein Verwaltungsmandat einen Rendite- oder Risikovorteil im Vergleich zur relevanten Benchmark?
Entsprechen abgerechnete Kosten, Gebühren oder Vergütungen den vereinbarten Regelungen mit Banken, Verwaltern und Mitarbeitern?
Fragen dieser Art lassen sich häufig aufgrund von Interessenkonflikten nur von einem unabhängigen und externen Prüfer oder einer Kontrollinstanz wie der VIDAR Vermögensverwaltung beantworten.
Darüber hinaus bietet das Vermögenscontrolling jederzeit Informationen zur Beurteilung des aktuellen Status quo und der Entwicklung des Gesamtvermögens, sowie zu dem „Performance-Beitrag“ einzelner Bestandteile. Kriterien zur regelmäßigen Beurteilung sind beispielhaft:
Liegt eine klare Definition der Anlagerichtlinie als strategische Zielsetzung für die Ausrichtung des Gesamtvermögens vor und wird diese in der aktuellen Allokation in definierten Bandbreiten eingehalten?
Ist eine Benchmark für das Gesamtvermögen und einzelne Anlageklassen definiert und worauf sind Abweichungen bei Rendite- und oder Risikoparametern zurückzuführen?
Sind sämtliche relevanten Prozesse des Vermögensmanagements definiert und werden diese gem. den Vorgaben eingehalten oder besteht eine Abhängigkeit des Vermögensinhabers von Schlüsselpersonen?
Bestehen Ziel- oder Interessenkonflikte und wie können diese aufgelöst werden?
Sind Kosten und Vergütungen im relevanten Marktvergleich zu hoch und sollten entsprechend nachverhandelt werden?
Wurden Kosten bei Transaktionen, vermögens- und erfolgsabhängigen Vergütungen, Währungsabsicherung etc. korrekt in Rechnung gestellt?
Sind Vorgaben bei der Investmentauswahl in Bezug auf Rating, Rechtsstruktur, Modifizierung, Fremdwährungsanteil und steuerlichen Themen konform mit den Anlagerichtlinien eingehalten worden?
Generieren einzelne Anlageklassen, eingesetzte Verwalter oder auch einzelne Finanzprodukte im Gesamtvermögen einen zusätzlichen Ertrag oder verbesserte Risikosituation gegenüber der jeweiligen Benchmark auch unter Berücksichtigung der direkt zurechenbaren Kosten?
Neben diesen qualitativen und quantitativen Prüfungen liefert das Vermögenscontrollings der VIDAR Vermögensverwaltung weitere wertvolle Hinweise – zum Beispiel hinsichtlich besonderer Risiko-Häufungen, Auffälligkeiten bei einzelnen Investments oder Anlageformen. Hinweise, die etwa durch die Einbindung von Steuerberatungen zu lösen sind, oder Ansatzpunkte, die Abstimmungen mit den Vermögensverwaltern erfordern.
Ihre Vorteile
Definition klarer Richtlinien und Prozesse für das Management des Gesamtvermögens und Überwachung ihrer Einhaltung.
Vergleich und Beurteilung aktiv verwalteter Investments und Verwaltungsmandate zur Benchmark und zum relevanten Wettbewerb.
Abrechnungssicherheit der vereinbarten Kosten bzw. Vergütungen bei Investments, Währungssicherungen, Negativzinsen etc.
Reduktion der Abhängigkeit von Schlüssel- und Vertrauenspersonen.
Umsetzung des Vermögenscontrollings
Gerne übernehmen wir für Sie die Abstimmung mit Ihren Vermögensverwaltern, um die Erkenntnisse aus dem Vermögenscontrolling zur Erreichung Ihrer strategischen Vermögensziele zu nutzen.
Basierend auf der Analyse des Gesamtvermögens und der gewünschten Vermögensstrategie erarbeiten unsere Experten konkrete Vorschläge für die Vermögensallokation auf Anlageklassen und bewerten einzelne Investitionsentscheidungen. Die konkrete Umsetzung auf Produktebene verbleibt beim Vermögensverwalter oder dem bestehenden Family Office.
Somit ergibt sich eine fundierte und vor allem an den eigentlichen Zielen ausgerichtete Vermögensplanung, häufig einhergehend mit einer effizienteren und kostengünstigeren Umsetzung und einer insgesamt verbesserten Entwicklung des Gesamtvermögens.
Ihr Mehrwert
Gerne stehen wir von VIDAR Vermögensverwaltung für weitere Beratungs- und Umsetzungsdienstleistungen im Bereich der Vermögensplanung und dem Management komplexer Vermögenssituationen zur Verfügung, die wir auf Basis der Erkenntnisse des Vermögenscontrollings entwickeln.
Dabei agieren wir sowohl in Ergänzung und als Partner vorhandener Vermögensverwalter, des eigenen Family Offices und weiteren Experten wie Steuerberatern, aber auch eigenständig als „virtuelles Family Office“ unter Nutzung unserer eigenen langjährigen Erfahrung in allen Aspekten des Vermögensmanagements sowie unserem weitreichenden Netzwerk an Experten. Weitere Informationen und die Möglichkeiten der konkreten Zusammenarbeit in Ihrem spezifischen Vermögensumfeld erörtern wir gerne im persönlichen Gespräch.
VIDAR Vermögensverwaltung